À PROPOS
Pascal PÉHORÉ
Dirigeant
En tant que conseiller en gestion de patrimoine, mon but est de vous apporter des réponses à vos préoccupations patrimoniales et de trouver les meilleurs solutions possibles pour faire évoluer ce patrimoine.
Grâce à une veille permanente, je vous propose des produits adaptés à vos besoins, avec des rendements et des objectifs diversifiés et sur des domaines variés comme l'optimisation fiscale, l'immobilier, l'épargne, la diversification ou la santé et la prévoyance.
Le cabinet possède le statut de CIF (Conseil en Investissement Financier) qui vise à renforcer la protection des investisseurs.
Apporter un conseil personnalisé
Valoriser au mieux vos projets
Ancrer une relation stable et confiante
La proximité et la stabilité de la relation
MES ENGAGEMENTS
PARTICULIERS
Retraite
Bancaire
Assurance Vie
Capitalisation
Optimisation fiscale
Prévoyance individuelle
Optimisation rémunération
PROFESSIONNELS
Trésorerie
Société civile
Épargne salariale
Prévoyance collective
Couverture de l'homme clef
Transmission de l'entreprise
Analyse et gestion bilantielle
DOMAINES D'EXPERTISES
de votre situation en intégrant tous les facteurs de votre environnement familial, professionnel, fiscal et juridique.
de solutions en adéquation avec vos objectifs.
Entrée en relation
Bilan
Étude
Stratégie
Propostions
Suivi et actualisation
Pour identifier avec précision vos attentes et l'état de vos actifs patrimoniaux
selon votre profil de risque.
de vos investissements.
Une veille permanente nous permet de saisir les opportunités de marché.
MÉTHODOLOGIE DE TRAVAIL
Chaque situation patrimoniale est unique. C'est pourquoi l'approche et l'intervention de PÉHORÉ FINANCES sont conditionnées par la mission confiée. Il en va de même pour le mode de rémunération, qui s'adapte à chaque type d'intervention, toujours dans le respect de la réglementation dont elle relève.
Afin de vous apporter le meilleur conseil, un entretien, dit de "découverte" est réalisé. Toujours proposé à titre gracieux, il permet de faire le point sur votre situation et d'identifier vos besoins et vos objectifs.
Mon intervention est engagée à l'issue de cet entretien et acceptée par vos soins au moyen d'une lettre de missions.
Celle-ci prévoit la rédaction d'un rapport avec le constat de votre situation patrimoniale actuelle et mes conseils de préconisations.
La stratégie patrimoniale définie s'appuie toujours sur vos objectifs :
-
préparer la transmission de votre patrimoine
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faire fructifier votre capital par l'investissement financier ou l'immobilier
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financer les études de vos enfants
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maitriser et diminuer votre fiscalité à l'impôt sur le revenu (IR) ou l'impositions sur la fiscalité immobilière (IFV).
Les professionnels auront quant à eux d'autres préoccupations et objectifs comme préparer et optimiser la transmission de leur entreprise.
Cette mission de conseil en organisation patrimoniale pour les particuliers ou professionnels est rémunérée sous forme d'honoraires fixés et annoncés dans la lettre de missions.
VOS GARANTIES
La sécurisation de vos avoirs : tous les contrats sont ouverts directement auprès d'établissements dépositaires, assureurs, promoteurs et intermédiaires renommés, qui offrent de sérieuses garanties de réputation et de solvabilité.
La responsabilité Civile Professionnelle : nos activités de démarchage financier, de CIF (Conseiller en Investissements Financiers), de courtage d'assurance et de transactions immobilières sont couvertes par une assurance Responsabilité Civile et Professionnelle.
L'autonomie capitalistique du cabinet vous garantit des choix objectifs, adaptés à vos besoins. Nous sommes libres de sélectionner les solutions les plus compétitives en fonction de leurs qualités intrinsèques.
La transparence sur notre tarification : nous répondrons à toutes vos questions concernant la rémunération du cabinet sous forme d'honoraires et/ou de commissions.
Une méthodologie de travail claire et vertueuse : dans le cadre de notre activité réglementée, nous sommes tenus de respecter une procédure stricte de conseil, toujours dans votre intérêt et sur la durée